Firmenleasing Auto

Firmenleasing Auto – Sind Sie ein erfahrener Geschäftsprofi und möchten Ihren Fuhrpark erweitern oder modernisieren? Oder ist es ein Firmenwagen als Wertschätzung und Ansporn für verdiente Mitarbeiter? Vielleicht gründen Sie ein neues Unternehmen: Die Räumlichkeiten sind angemietet, die Büroausstattung vorhanden – Sie brauchen noch ein ordentliches Auto, das Kunden und Geschäftspartner professionell überzeugt.

Beim Kauf eines neuen Nutzfahrzeugs, ob Großunternehmen, Mittelständler oder Einzelunternehmer, stehen alle vor der gleichen Frage: Kaufen oder mieten? Welche Kosten? Wie gut sind diese Steuervergünstigungen? Immer mehr Unternehmen entscheiden sich für Leasing – und das aus gutem Grund. Es hat mehrere Vorteile, insbesondere aus wirtschaftlicher Sicht.

Firmenleasing Auto

Unabhängig von Branche, Unternehmensgröße und Rechtsform des Unternehmens sind Firmenfahrzeuge ein wichtiger Bestandteil der Büroausstattung mit hohem Nutzwert: Als Firmenfahrzeuge für Außendienstmitarbeiter und Techniker sorgen sie für Mobilität Transportmittel für Waren, Arbeitsmittel oder Werkzeuge. Repräsentative Limousinen werden häufig bei Kunden vor Ort, zum Treffen mit Geschäftspartnern oder als Prestigeobjekt zur Kundenakquise eingesetzt.

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Bei der Anschaffung eines Firmenwagens hat sich das Leasing als Alternative zur Anschaffung und klassischen Kreditfinanzierung sowie als wirtschaftliche Nutzungsform längst etabliert. Gerade für Unternehmen, die ihre Bankkreditlinien nicht erhöhen wollen oder ohnehin nur begrenzte Kreditsicherheiten haben, ist dies das richtige Finanzierungsmodell. Gewerbliche Mietverträge bieten mehr Flexibilität bei gleichzeitiger Reduzierung des Risikos. Ähnliche Vorteile:

Jeder gewinnorientierte Einzelunternehmer, der die wichtigsten Anforderungen von Geschäftskunden zum eigenen Nutzen und in eigener Verantwortung erfüllt. Daher können Gewerbe- und Großkonzerne, kleine und mittelständische Betriebe sowie Einzelunternehmen von gewerblichen Mietvertragskonditionen für Hersteller oder Händler profitieren.

Hinweis: Für Selbständige, kleine oder mittelständische Unternehmen, sind Gewerbemietverträge oft nur bedingt geeignet. Entscheidend sind die Anforderungen des jeweiligen Vermieters. In manchen Fällen wird die Steuerberaterin dem Mietvertrag erst zustimmen, nachdem sie bestätigt hat, dass die selbstständige Tätigkeit des Mandanten seine Haupteinnahmequelle ist.

Um als gewerblicher Kunde in einen Mietvertrag aufgenommen zu werden, sind Unternehmen im Vorteil, die länger als sechs Monate am Markt sind. Erst nach diesem Zeitraum ist die betriebswirtschaftliche Beurteilung des Steuerberaters wirklich aussagekräftig und die Leasingbank kann die Bonität des Unternehmens entsprechend einschätzen. Dies schafft Schwierigkeiten für Anfänger und Anfänger.

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Bei jungen Startups und Existenzgründern dreht sich alles um die Gewinnung potenzieller Kunden und Geschäftspartner in der Frühphase. Händler können einen wertvollen Service leisten, der ein Auto professionell und seriös erscheinen lässt.

Oftmals mit kleinem Budget beginnend, ziehen viele Jungunternehmer dann die Anmietung eines Autos in Betracht. Der Aufbau einer Geschäftspräsenz ist jedoch oft mit finanziellen Risiken verbunden – und das wissen Banken. Die Einkommensvolatilität oder bleibt allgemein niedrig. Bilanzen und betriebswirtschaftliche Auswertungen aus Vorjahren können noch nicht eingereicht werden. Auch ein ordentlicher Businessplan und eine positive Schufa-Bescheinigung reichen nicht aus, um die finanziellen Verhältnisse eines Mieters zu erklären. Aus Sicht des Leasinggebers ist das Risiko einer verspäteten oder nicht erfolgten Zahlung relativ hoch. Er will also eine Garantie haben und bestimmte Bedingungen an die Fahrzeugmiete knüpfen.

Wird Ihr Leasingantrag abgelehnt, haben Sie mehrere Möglichkeiten, um letztlich von den Vorteilen eines gewerblichen Leasings zu profitieren: Zum Beispiel, indem Sie einen Bürgen in den Leasingvertrag aufnehmen, der den Leasingnehmer bankensichert. Das kann ein Familienmitglied oder ein Freund sein – deren Zustimmung und ausreichende Bonität sind sehr wichtig. Alternativ tritt die Hausbank, die Ihr Geschäftskonto führt, als Bürge auf. Die Erlangung eines gewerblichen Mietvertrags mit Bankbürgschaft ist jedoch häufig mit Kosten verbunden.

Eine weitere Absicherungsmöglichkeit ist eine Sonder- bzw. Anzahlung in Höhe von 20 % bis 30 % des Fahrzeugwertes zu Leasingbeginn. Auf diese Weise haben Sie einen Teil der gesamten Leasingkosten zurückgezahlt und Ihre monatlichen Leasingraten reduziert.

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Außerdem stimmt die Bank dem Mietvertrag normalerweise zu, wenn Sie dem Vermieter eine Anzahlung leisten. Sie schützt vor möglichen Zahlungsausfällen und beträgt 20 % bis 30 % des Fahrzeugwertes. Am Ende der Laufzeit erhalten Sie Ihre Anzahlung zurück. Doch beim Zahlungsverkehr geht es um Kapital, das in der Gründungsphase Ihres Unternehmens womöglich dringender benötigt wird als anderswo.

Der Vermieter benötigt einen spezifischen Nachweis Ihres Mietantrags, einschließlich einer Bonitätsprüfung. Um welche Dokumente es sich jeweils handelt, hängt vom jeweiligen Hersteller oder Händler und der Art Ihres Geschäfts ab. Generell sollten Sie folgende Unterlagen vorbereiten:

Hinweis: Wenn Ihr Unternehmen weniger als zwei Jahre alt ist, werden Sie möglicherweise aufgefordert, eine Sonderzahlung oder eine Anzahlung von 10 % bis 30 % zu leisten. Alternativ kann die Leasinggesellschaft von der Bank eine Bürgschaft verlangen.

Beim Leasing eines Fahrzeugs liegen das rechtliche Eigentum und die damit verbundenen Verantwortlichkeiten beim Leasinggeber. Als Leasingnehmer können Sie bestimmte Risiken für Ihr Unternehmen mindern, wie z. B. den technischen und wirtschaftlichen Wertverlust des Leasingobjekts. Außerdem können Sie weitere Vorteile genießen.

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Gewerbliche Kunden können beim Kauf eines Fahrzeugs mit Finanzierung nur bestimmte Abzüge (in Form von Zinsen oder Wertminderung) in Anspruch nehmen. Leasingraten hingegen können als Betriebsausgabe in der Gewinn- und Verlustrechnung vom Gewinn abgezogen werden und sind somit steuerlich abzugsfähig. Dies gilt auch für Sonderzahlungen, Zulassungsgebühren und ähnliche Gebühren im Zusammenhang mit Dienstwagen. Voraussetzung für den Steuerabzug von 100 % ist, dass Sie das Leasingfahrzeug ausschließlich geschäftlich nutzen, mindestens jedoch zu 90 %. Selbständige und Freiberufler, die privat Mietwagen fahren, können die Ausgaben anteilig über das Einkommensüberschusskonto (EÜR) abziehen und ihre Steuerschuld mindern.

Zusätzlich kann die jeweils geltende Umsatz- oder Mehrwertsteuer als Vorsteuer geltend gemacht werden. Das Finanzamt erstattet die Umsatzsteuer oder rechnet die Umsatzsteuer an. Hierbei handelt es sich um ein zeitlich befristetes Projekt, das die Steuerlast der Steuerbehörden reduziert.

Ein Faktor, der für das Firmenleasing spricht, ist die Erhaltung der Liquidität. Durch Leasing müssen Unternehmer keine große Anfangsinvestition tätigen, die Fairness wird nicht beeinträchtigt. Stattdessen wird die finanzielle Belastung reduziert und in monatlichen Leasingraten über die gesamte Laufzeit verteilt. Es wird kein Kredit benötigt, Ihr Kreditlimit bleibt also unberührt. Auch Sonder- und Tilgungszahlungen sind in der Regel nicht verpflichtend, was sich kaum auf die Liquidität auswirkt.

Leasingkosten bieten im Vergleich zu asynchronen Kreditrückzahlungen eine konsistente, einheitliche Kalkulationsgrundlage. Als vereinbarte monatliche Raten werden sie regelmäßig gezahlt und sind unabhängig von Änderungen der langfristigen Zinssätze. Darüber hinaus werden in gewerblichen Mietverträgen häufig Kilometerpachtverträge vereinbart. Das Restwertrisiko trägt somit der Leasinggeber und eine höhere Entschädigung am Ende der Laufzeit muss nicht befürchtet werden.

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Die Mietlaufzeit beträgt nur 24 bis 36 Monate und Sie können von der Herstellergarantie profitieren. Sie fahren hochmoderne Fahrzeuge, die stets modernes Design und die neuesten technischen, sicherheitstechnischen und ökologischen Standards erfüllen. Teure Reparaturkosten durch Defekte und Verschleiß halten sich somit in Grenzen.

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Händler bieten gewerblichen Kunden besonders günstige Konditionen, da auch sie von dem Geschäft profitieren – zum Beispiel während eines anstehenden Modellwechsels Gebrauchtwagen am Markt verkaufen können. Egal, ob Sie sich für einen Neu- oder gepflegten Gebrauchtwagen, Leasingrückläufer, Jahreswagen oder Showcar entscheiden, Sie können viel Geld sparen.

Händlerrabatte und Sondertarife sind vor allem beim Kauf großer Mengen üblich. Die Rede ist von einem Flotten- oder Großkunden-Leasing von fünf oder mehr Fahrzeugen des gleichen Herstellers oder gleichen Typs. Als Faustregel gilt: Je größer die geleaste Flotte, desto niedriger der Leasingpreis. Die Einsparungen sind noch größer, wenn sie mit einem Full-Service-Leasing kombiniert werden, das Inspektionsgebühren und bestimmte Reparaturen enthält.

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Unser Tipp: Wie bei den Mietgebühren können auch die Flottengarantien günstiger sein. Sprechen Sie spezielle Rahmenverträge mit Ihrer Kfz-Versicherung ab!

Ein weiterer Vorteil eines gewerblichen Mietvertrags ist seine Bilanzneutralität. Sie hat keinen Einfluss auf den Verschuldungsgrad (also das Verhältnis zwischen Eigen- und Fremdkapital) und sollte nicht in der Bilanz auftauchen. Der Leasinggeber bleibt der wirtschaftliche Eigentümer und ist daher für die Aktivierung und Abschreibung des Fahrzeugs verantwortlich. Da der Leasingnehmer nur für „Miete“ sorgt, reicht es aus, die Zahlung der Verbindlichkeit in der Gewinn- und Verlustrechnung zu berücksichtigen. Das bedeutet, dass die Eigenkapitalquoten und Kreditlinien der Bank erhalten bleiben.

IFRS 16 – International Financial Reporting Standard 16: Hierbei handelt es sich um eine Bilanzierungsvorschrift, die die bisherige Leasingregelung ersetzt und wesentliche Änderungen vorsieht: Bisher konnten Leasingnehmer zwischen Finanzierungsleasing und Operating-Leasing wählen. Beim Finanzierungsleasing werden – ähnlich wie bei einem fremdfinanzierten Kauf – die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten aus dem Nutzungsrecht beim Leasingnehmer bilanziert (saldiert). Beim Operating-Leasing verbleiben, ähnlich wie bei einem Leasingvertrag, die mit dem Vermögenswert verbundenen Chancen und Risiken beim Leasinggeber und müssen nicht in der Bilanz des Leasingnehmers abgebildet werden (off-balance sheet). IFRS 16 macht diese Unterscheidung nicht mehr. Bei sehr kurzfristigen und geringwertigen Leasinggeschäften ist die außerbilanzielle Bilanzierung nur sehr eingeschränkt anwendbar. In vielen Fällen bleiben Unternehmen künftig bei der Bilanzierung – mit steigender Verschuldung und sinkender Eigenkapitalquote.

Wie der Kauf eines Autos erfordert auch das Leasing eines Fahrzeugs sorgfältige Überlegungen: Beispielsweise ist es nicht einfach, den Leasingvertrag zu kündigen oder die Höhe der Prämie zu ändern. der Vertrag sollte sein

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